货币存款和比特币

近期，比特币屡创新高，屡屡登上新闻头条。 它将突破35,000和40,000。 其实绝大多数人并不关心比特币的价格，但是自媒体的各种财经媒体要吃饭却找不到有价值的内容，所以才拿这种养眼的新闻来凑热闹号码。 老百姓看到最近比特币暴涨的消息，难免会有些感慨，偶尔也会有人后悔。 正常人此时进场接盘不要太担心。

2017年5月，我在《》一文中指出，比特币作为区块链概念的实践，具有技术价值。 但是比特币本身，那一串私钥串的价值是0。很多零价值或者很低价值的东西在短期内都可以有很高的价格，比如历史上的荷兰郁金香泡沫，英国南海公司的股票泡沫. 当今世界上还有很多无法偿还的空壳公司股票和债券，市值加起来可达数万亿。 所以一方面，比特币的价格再高，也没什么好惊奇的； 另一方面，不管比特币的价格多高，如果涨到100万、1000万，价值还是0，最终的效果是重新分配一部分人的财富。 高价买家给低价持有者钱。

需要注意的是，价值为0的东西，价格不一定会回到0。《经济动态》讲得很清楚，价值和价格根本上是两个不同的东西，没有长期的东西。价格回归价值。

比特币实际上是一个超大型的实验。 实验结果已经出炉比特币高频交易算法，区块链最重要的应用彻底失败。

首先，比特币证明了基于区块链的绝对去中心化的交易系统即使在当前高度发达的高速网络系统上也是行不通的。 链上信息的访问极其缓慢，这使得区块链无法支持高频交易。 现在一笔交易上链可能需要几天的时间。 今天绝大多数的“比特币”交易都是在交易所进行的类似期货交易。 很多自认为参与过比特币交易的人，甚至从来没有拥有过比特币私钥，只是拥有过一个交易所账户。 交易所交易“比特币”。 交易所交易当然是中心化的交易系统，完全违背了比特币仍在描绘的“去中心化愿景”。

其次，多年前就开始的扩容和分叉充分说明了比特币社区的高度两极分化。 它绝不是一个参与者彼此平等的社区，而是一个大老板和执事与其他社区相同的地方。 自由主义者不习惯政府货币和投资比特币。 结果，他们很可能会遇到一群更加不道德和不守规矩，身份不明的人。

然后，经过多年的运作，比特币持有量极其高度集中，不到1%的参与者持有（尽管他们可能被委托）超过99%的比特币。 同时，比特币全节点也很可能继续向少数人集中（虽然从涨跌数量上看不出端倪）。 整个区块链的不变性取决于全节点的数量是否足够大和足够分散。 节点的中心化使得理论上篡改的可能性越来越大。

另外，虽然基于比特币的加密算法目前还不可能被攻破，但这些算法的安全性确实越来越难以保证，数学或物理理论的突破可能会带来致命一击。

目前，区块链的去中心化概念还没有找到任何应​​用场景。 现在打着区块链幌子的东西，其实只是一个多中心的加密系统，跟区块链完全不一样。

大多数普通人参与的比特币交易与比特币无关。 本质上和“美女庄家在线发牌”一样是网络赌博，只是表面上与比特币的价格挂钩，类似于无数其他的电子交易。 交易单、外汇单等 99.99%的网络博彩参与者最终的命运只有两种：要么赌到血本无归，要么交易平台跑路，一切归零。 百万赌徒中没有一个可以从中获利。 当然，不管你多么有说服力，总会有很多人上前去试试这万分之一的运气。 这是一条庞大的产业链。

在比特币和币圈经营了这么多年，该进局的早就进局了，该输的基本输了，不进局的基本不会再进局了，所以这次比特币创下新高的消息很多。 圈外讨论很低，圈内自娱自乐。

比特币此次创新高主要有以下三个原因：

一是持股高度集中，容易形成价格卡特尔。 和庄股一样比特币高频交易算法，暴涨暴跌。 如果持股散开，一涨几十万人卖，价格就平了很多。 很多人看着今天比特币的价格，后悔没有把比特币放在第一位。 不用后悔，如果大众把它握在手里，比特币就不会涨成这样。 正是因为没有人拥有，它才能放卫星。

二是市场对美元贬值达成共识。 公众号于2020年8月14日发布，指出美元的下行趋势，而美元兑人民币汇率已从当时的6.95跌至今天的6.5左右。 市场预计，在民主党全面掌控白宫和国会后，美联储将继续放手，美元走弱成为越来越多人的预期。 美元贬值，所以比特币需要增值。 人的思维就是这么简单明了。

第三，我们知道这次很多金融机构和投资大佬增持了部分比特币。 主要是因为疫情爆发以来，股市和其他资产涨得非常好，价格高得让人恐慌。 黄金等贵金属暂时炒得有点多，赚了大钱的机构和大佬们都想分散投资，把一些钱配置到比特币上。 对于大佬来说，只是为了丰富投资组合，占比很小，输了也无所谓。 要是普通人进去，很快就没裤子了。

比特币和目前所有类似的数字加密货币，即使不从技术角度分析，从经济角度来看也绝对不可能成为流通货币。 用“经济动力学”的理论很容易把原因分析清楚。 《经济动力学》指出，经济制度是由于价格体系的阶级性无法消灭（这种阶级性是微妙的，超越任何主义，封建主义、资本主义、社会主义不能消灭，也超越模式、市场经济或计划经济都无法一劳永逸地解决），会自发产生货币存款，造成经济社会动荡，导致周期性变化。 当今全球的社会动荡，包括美国的一系列混乱、国会骚乱等，其根源在于广义货币的积累，即贫富差距的扩大。

比特币用数量上限来对抗可以无限增发的信用货币。 从表面上看，它解决了通货膨胀问题，但即使比特币会因为私钥丢失而永久丢失，随着经济的发展，以比特币为货币的经济体系也会出现通缩。 解决币圈这种顾虑的自欺欺人的办法是，未来比特币交易单位将被细分，一杯咖啡只需要0.0000000001个比特币。

这当然是一种欺骗性的经济结构。 试想一下，如果你上班一天，你只能赚到 0.000000001 个比特币。 同时，有人从一开始就拥有10万个比特币，从大爆炸开始你就赚不到那么多了。 经济系统？

退一步说，即使有一天几个大佬聚在一起，拉动绝对数量的资源和权力，建立一个以比特币（或任何其他类似的东西）为货币的政权，这样的经济体系也可以运行一个几天，这样的政权还能存在多久？

有些人靠“比特币”之类的东西获利的逻辑是，先囤积比特币，等它成为大众认可的支付凭证后，再“升值”，发家致富。 然而讽刺的是，正是因为他们的囤积，比特币在成为货币之前经历了毁灭性的货币沉积，使得比特币不可能真正成为货币。

虽然比特币不能成为一种货币，但围绕它进行的交易将允许真正的货币在不同群体之间转移。 可以预见，这种转移普遍会导致真实货币的积累，穷人越穷，富人越富。

因为太多人被困在币圈，太多人靠这些东西谋生，比特币这样的数字加密“币”在很长一段时间内都不会淡出人们的视野。

实验暂时结束，游戏继续。